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巨星财富:杰克不属于经验丰富的投资人

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发表于 2022-3-8 09:49:05 | 显示全部楼层 |阅读模式

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巨星财富(jundupt.cn):杰克是位28岁的律师,有两个小孩,是位相当成功的诉讼律师。一天下午,他打电话给我们,询问有关股票市场的一些问题。他读过我们的一个有客户感谢信的广告,表示很感兴趣。他把他大部分的钱都放在了嘉信理财公司(Charles Schwab)的一个投资账户上了。他盈利不多,因此听从了同事的一些建议,想要投资科技类股票。

除此之外,CNN、FNN等财经频道的分析,以及他所阅读的各种资讯,都在大力推荐科技类股票。所以杰克将50%的资金投资于共同基金,剩余资金则买进科技类股票。对于过去五年账户净值的表现,杰克觉得很满意。他什么都没有做,账户净值持续增长。因此当情况开始恶化而纳斯达克指数在五个星期内崩跌38%时,杰克觉得自己是遭到屠杀的一分子。

杰克是否可以采取一些行动避免这些灾难发生呢?他原本计划用投资赚来的钱供两个小孩上大学,但他知道,行情如果继续下跌的话,他的所有计划显然都会泡汤。

杰克希望知道我们是否可以帮助他了解如何理财,或最起码也让他知道如何观察股票走势,了解股票未来的可能走势。他希望知道何时应该出场,何时应该考虑长期持有。

身为成功的律师,杰克不喜欢失控的感觉,并且随时准备自己理财。股票经纪人只能在事后给他点安慰,却从来没有建议过让他出场。这点让他非常不满。杰克认为,他支付高额佣金给经纪人,那么经纪人就应该提供相应的服务,在该出场的时候给予他建议,尽可能把损失降到最低。可是,他发现自己所支付的高额佣金,只能换来虚幻的安全感。

关于未来,股票经纪人没有任何建议。他告诉杰克,亏损是股票投资必然发生的情况之一,行情最后还会涨回来。他知道经纪人每天都会向他推销一些公司要他推销的股票。无论这些股票到最后是涨是跌,经纪人都借此赚取他们的佣金。

杰克现在正寻找某种有效的神秘系统,或任何足以让他更了解股票行情的东西。专家提供的分析报告或建议,确实能够解释过去所发生的行情。他们虽然谈到“标准普尔500指数过去10年都没有出现超过20%的跌幅”,但他们也告诉另一些经验丰富的投资人“已经涨得太多,随时可能发生大幅下跌回调”。

杰克不属于经验丰富的投资人,所以他从未想到会发生崩盘走势,将来也不希望再陷入其中。杰克显然不希望成为一个日内交易者,但他希望能够自行解析市场走势。我们知道杰克不是激进的交易者,所以我们只考虑走势相对平稳的市场,当然这个市场也必须有合理的获利空间。他没有必要针对市场的每个信号采取行动,同时每一类股票的投资金额也不超过总资金的20%。他采用非常保守的策略,只要指标出现信号,他就获利了结。

利用这些新取得的知识与技巧,杰克能够自行评估自己的共同基金账户,了解何时应该更换操作或出场。这套方法的获利能力不错,而且不会造成压力。每个晚上只要花20分钟,就能完全检视手头上的投资组合。如果需要下单的话,他也能够通知他的经纪人。然后他可以与家人愉快地共进晚餐了。杰克所需要的,仅仅是了解股票市场运作的感觉,并根据自己的而不是别人的信念体系进行投资。

巨星财富(jundupt.cn)2008年成立于上海,母公司在香港,是一家提供专来全球金融咨询及金融教育服务的跨国机构,随着业务的不断拓展,其海外网络已经覆盖日本、韩国、新加坡、澳大利亚、英国等地,客户来自于全球33个国家和地区。

                               
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