每天个人转账10万会被监控

2020-9-5 21:36| 发布者: 戈壁滩| 查看: 4564

中国人民银行要求必须进行现金存款和取款超过10万元的注册。该规定对一般银行客户没有影响。我在银行工作，经常听到或听到分支机构的工作人员说，如今有一笔存放两三百万现金的业务，一旦将其存入帐户，就会立即转移 ...

中国人民银行要求必须进行现金存款和取款超过10万元的注册。该规定对一般银行客户没有影响。

我在银行工作，经常听到或听到分支机构的工作人员说，如今有一笔存放两三百万现金的业务，一旦将其存入帐户，就会立即转移。对于这种现金存款业务，这是中国人民银行要调查的行为。

6月10日，中央人民银行发布了《关于实施大额现金管理试点方案的通知》。七个月前，中央银行发布了征求意见草案，目前正在作为试点实施。通知要求先在河北省进行试点，然后再扩展到浙江省和深圳市。终于传到了全国。河北省将于2020年7月开始试点项目，浙江省和深圳将于2020年10月开始试点项目。试用期为2年。

根据通知，试点地区公共账户管理起点为50万元，河北省个人账户管理起点为10万元，浙江省为30万元，深圳为20万元。换句话说，个人账户的最低现金存款和取款额超过10万元人民币时，需要进行预约登记。

由于存在这种行为，因此很可能与“腐败，逃税和其他洗钱和地下经济活动罪”有关。目前，第三方分支机构和银行转账非常方便，而移动银行的银行间转账是免费的。一般人的现金充提业务不超过10万元。即使如此，也没关系。证明您在经济活动中的纯真。

对于一些集中在数量，数量少且集中在区域中的大额交易，它们可能不被用于消费，而是成为洗钱和逃税之类的渠道。如果进行大量现金管理，这些渠道将被封锁。。对于某些以前的逃税行为，例如通过注册后通过私人帐户转账提取现金，这些行为会被披露。而且，在将来，结合货币数字化，这可能是两管齐下的做法，这将对违规行为和非法活动产生巨大影响。

约会也是一个非常简单的注册。主要工作在银行柜台。对于客户来说，员工也是一件非常简单的事情，不会对他们的存款和取款自由产生任何影响。中央银行解释说，监管大量现金主要是为了打击犯罪，维护国家经济和金融安全，打击腐败，逃税和其他洗钱犯罪，以及维护国家经济和金融秩序与安全。对于普通百姓来说，只要钱被正确合法地使用，那根本就没有任何效果。

简而言之，它对普通百姓影响不大。如果合理地需要大量现金，请按照要求进行注册，不会有任何问题。此外，银行还将根据实际需要进行安排。